怎么进行基金投资?

蜗牛的读书笔记 2018-11-12 12:19:38

读过《基金投资入门与技巧》很久了,我一直在思考基金的投资方法和投资技巧是什么,如何能够持续获得收益。到现在,也有了3年基金的投资实践,以下观点既是我读书的总结也是我的一点实践经验。

如何挑选一只基金?挑选一只基金时应该看哪些方面?

答:首先看这家基金公司的投资和调研能力,以及擅长的投资方向(当然,这个需要长期的观察),然后选择他们擅长投资的基金。现在随着人们投资意识增强,和银行利率的降低,基金公司层出不穷,很多基金公司可能不具备一定的投行背景和投研实力,但是也吸引到了一些资金。但是,好的基金公司,一定是能够持续的为客户带来投资回报的,是把客户的收益放在首位的。

华夏公司、嘉实公司综合实力比较强(可从成立时间,股东背景,盈利能力,基金经理数量以及基金经理从业时间等因素分析),嘉实全球互联网股票QDII(000988)就很不错,15年5月成立以来,上涨45%,基金重仓股有学而思和腾讯,百度,微博等股票随着互联网行业的兴起,看着基金的重仓股和成立以来的业绩,着实可以考虑买入。易方达纳斯达克100(161130)成立于17年6月,重仓苹果,亚马逊谷歌等股票,半年来涨幅为8%,业绩还算不错,考虑到美国科技股的后劲,这只基金还是相当有潜力的。

看基金经理:数量,从业时间,投资经验,投研观点,持仓水平,管理能力,经过牛熊考验更好。书中有提到:“一般来讲,多名基金经理胜过一名基金经理,这样可以集中多人智慧;经过牛熊市考验的基金经理,胜过投资经验较少的经理。”基金经理的人数多,对基金的持仓量可能会考虑更均衡,操盘的水平更高,买入数量也会更慎重。这点其实很重要,不得不说,其实一些基金的前十名持有股票不错,但是总是收益不佳,一些基金持有的股票似乎不怎么好,长久下来,盈利却不斐。这说明,基金经理的对自己基金的持仓量和操盘水平是会明显影响基金业绩的此外,仍然要看的是,在基金的季度和年度投资报告中,会有基金经理关于当下市场的看法和下一阶段走势的判断。你需要看的是,他的观点中除了和当时市场同类型基金经理的普遍投资观点相同部分外,是否有自己独特的观点,以及他对下阶段基金持仓的策略。这样,你可以对比分析他之前的投资观点和现在投资观点的异同,分析其投资风格如何,是否言行一致,进而做出自己下一步的投资计划。

 


看基金持仓的前十名股票,即持仓占比。就这点来说,可以看出一家基金公司的投研水平和调研能力。比如,我会重点关注持有东阿阿胶,云南白药等这样好股票的基金,例如南方医保的第一重仓股就是东阿阿胶。同时还会关注互联网等指数基金,当前的经济环境是强者恒强,创新高的股票还会创新高,重点关注消费,科技和医疗板块,那么持有这些股票的基金也会水涨船高,

基金投资一定要长久,平时比较忙则可以定投,若有时间,可以根据这段时间内基金的涨跌幅度自行设定投资比例,这样可以持有更多的份额,从而获取更多的回报。

/小戚 

我要一步一步往上爬

总有会拥有属于自己的天空



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