规划案例 月入5000小白领,如何投资让收益最大化

AI考拉号 2018-09-12 14:15:50

有钱才能任性,没钱只能认命?对于很多处入职的工薪一族而言,月入几千元着实是任性不起来,但是这并不代表你们只能认命,只要学会合理投资巧妙规划,迟早能任性地high起来~


案例回顾

小李,今年27岁,大学毕业在一家公司任职销售,每月到手的收入5000元,公司有五险一金。小李平常的月开销在2500左右,现有存款50000元。作为理财小白的她,应该如何合理的分配现有资产和未来收入,让自己做到收益最大化?


理财规划出妙招


  1. 完善个人保障

    工作单位为其缴纳了充足的社会保险,但她自己却没有任何额外的保险。好规划根据她的年结余情况,依据保费占年收益的5%-10%为宜的要求,好规划建议优先购买意外险和消费型重疾险,进一步提高个人安全保障。年保费支出大概在1000-2000元之间。

  2. 避免家庭风险

    随着父母年龄的增加,他们健康的身体对家庭来说非常重要。建议为父母做好足够的保障,抵御因疾病或意外为家庭带来的风险。理建议父母配置一些意外险、重大疾病险来做保障。自己作为家庭主要成员也要购买保险作保障,并且购买保险资金比例更加多一些。

  3. 每月结余充分利用,实现收益最大化

    小李每月实际收入为5000元,除去每月2500的开支,每月结余2500元。考拉建议每月可以拿出其中的1000元,存入考拉理财。年化收益为8%以上,一年后可获得2500以上的利息收入。这期间随着每月结余的资金积累,可以实现收益最大化。


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