菜鸟和屌丝也能投资海外基金

见识 2018-09-13 16:25:40

海外基金投资不是高富帅的专利,投资它也不需要很大的资产。

目前,在境内的外资银行都可以申购海外基金,很多著名的基金都有引入国内。申购起点一般是1万-2万美金(或等值其他货币)。

海外基金的申购一般比较灵活,同一只基金可以选择多种申购和计价方式。比如过去,在人民币升值期间,用人民币申购,用人民币计价具有更好的收益;现在,在人民币贬值期间,用人民币申购,用美元计价将会有更好的收益。当然,如果一只海外基金没有QDII额度,就只能用外汇来申购了。

今天先介绍些基础知识,即全球最著名的基金管理和基金。以后,再具体介绍这些基金公司收益率趋势较好的基金以及申购方式。

贝莱德基金公司(BlackRock)

贝莱德又称黑岩集团,并不是大家听过的黑石(BlackStone),那是以私募为主的投资公司。Blackrock是目前世界第一大基金公司,以共同基金为主。

贝莱德公司在1988年成立,总部在美国,分布涉及全球,目前为上市公司。贝莱德通过兼并和收购,迅速壮大,其中关键两步包括和美林证券的投资管理部门合并,和收购了巴克莱国际投资管理公司从而成为世界最大的基金公司。

目前贝莱德公司旗下拥有超过300只共同基金,其中有很多均为世界著名和高评级基金,总管理资产高达3万亿美元,目前为Fed(美联储)的投资顾问。之前在和美林合并时,给贝莱德带来了154只全球共同基金,之后在收购了巴克莱国际投资管理公司之后,又获得了著名的安硕(iShare)品牌,熟悉港股的人肯定知道这个牌子,它是一个以跟踪指数为主要的投资品牌,在美国指数基金占有市场超过5成。

在国内,可以说贝莱德品牌的影响力也为第一,国内引入了多只著名基金。包括贝莱德独步全球的核心旗舰级别产品,世界最佳全球配置型基金——贝莱德环球资产配置(GA),该基金评级为十年晨星5星,标普AAA,LIBOR最高评级。

另外,贝莱德基金公司的天然资源投资系列(世界黄金基金,世界矿业基金,世界能源基金,世界新能源基金)也在国内受到广泛关注,以上四只均为全球规模最大的单一行业股票基金。

富达基金公司(FidelityInvestment Group)

说起富达基金,可能很多人不知道,但是说起彼得•林奇,相信无人不知。
富达基金是一家1946年创办的基金公司,未上市,曾经是世界最大的基金公司,直到贝莱德收购了美林和巴克莱之后。

目前富达公司分成两个主要投资集团,分别主要在欧洲和美国投资。

富达最出名的基金为富达麦哲伦基金,彼得•林奇掌管其十三年里,年平均收益率为29%,而同期标准普尔500指数的涨幅平均只为14%。虽然之后继任的基金经理并没有彼得林奇如此优秀,但是也依然保持了较高水准。

富达基金投资有很多非常有经验的优秀基金经理,虽然整体上看,目前引入国内基金不多,但是都代表了富达基金比较高的水准。例如富达亚太股息增长基金、富达欧非中东基金、富达拉美基金。

施罗德基金公司(Schrodersgroup)

这是家非常老牌的基金公司,成立在1804年。之前一度长期成为世界最大上市基金公司。在香港,该基金公司被称为宝源基金;在中国,和交通银行合作成立了交银施罗德基金。

施罗德目前国内比较有特色的为债券类投资和另类投资。例如施罗德环球企业债,是一只非常优秀的企业债基金,而新兴市场债券,更是一只采用对冲基金手法,追求绝对回报的债券基金,在国际上享有盛誉。

另类投资的话,施罗德有提供很多商品股票和商品期货方面的投资,例如著名的施罗德商品基金,将资金直接投资到期货市场上,通过掉期对冲等手段降低风险,在07-10年都取得了比较好的回报和抗跌性。施罗德金属基金则是同时投资在黄金等贵金属和工业金属上,采用期货和ETF投资,最大程度反映了商品期货的价格涨跌。另外,施罗德的环球房地产股类投资也是很有名。

富兰克林邓普顿基金公司(FranklinTempleton Investments)

该公司于1947年由鲁伯特•强生先生于纽约创立,极富传奇色彩,曾经一度为世界最大上市基金公司,目前为亚洲区最大的基金投资者之一。

富兰克林邓普顿基金公司以美国开国元勋之一、稳健理财的最早倡导者——本杰明•富兰克林先生的名字为公司命名,遵循富兰克林先生的一句名言-“理财规划,稳健为先”。

在中国,该公司和国海证券合作,成立了国海富兰克林基金公司。

富兰克林邓普顿基金公司最出名的为其债券类投资,拥有邓普顿全球债券,邓普顿环球总收益,邓普顿新兴市场债券,三为一体的核心债券组合,其业绩为世界骄楚,是一家在债券上可以和PIMCO抗衡的基金公司。

霸菱(Barings)

霸菱为全球投资巨头之一,成立在1762年,历史悠久,为英国历史上主要投资管理公司。

这家公司目前国内引入产品不多,但是最有名气的就是霸菱中国香港基金,这是一只成立27年的著名基金,以香港为主,一直以来都是香港表现最佳的基金,以至于该基金成为香港本地人的最爱。

联博(AllianceBernstein)

联博资产管理公司为美国最大公开上市之资产管理公司,总部设于纽约。
大联庞大的投资能力包括成长型股票、价值型股票和固定收益投资,除了服务全球各地的零售客户之外,亦同时满足全世界包括企业、政府机构、中央银行等的各项专业资产管理之需求,美国五十州的州政府当中,有高达四十三家的州政府委托大联资产管理公司为其管理资产。

首域(theFirst)

首域基金为澳洲联邦银行旗下CFS GAM管理公司,主要是在香港地区。首域基金有两只非常有名的基金,分别是首域亚洲增长基金和首域中国增长基金,代表了世界第一流的亚洲区和中华概念投资实力。两只基金均多次获得同一组别,晨星,理柏的最高评级和金奖,可以说是和霸菱香港一样,在香港地区无人不知无人不晓的基金。这两只都引入了中国。

百达(Pictet)

百达基金公司为百达集团下属,属于瑞士的投资机构。

百达现时所管理的资产总值达1,490亿美元,涵盖一系列广泛的资产,包括股票、固定收益、另类投资和多元资产策略。而投资团队主要分布于伦敦、日内瓦、苏黎世、米兰、新加坡、东京及香港。目前在国内该基金公司引进主要包括一些特别的行业基金,例如百达医药,百达生物科技等等。

亨德森资产管理公司(Henderson)

亨德森全球投资创立于1934年,由Henderson Group plc全资拥有,资产管理规模达1,235亿美元(截至2015年9月30日)。

亨德森在房地产投资领域积累了深厚的专业经验,树立了良好的声誉,屡获殊荣,是该领域的主要基金管理公司之一。亨德森早于1964年开始投资房地产及于1997年开始投资房地产股票,对全球房地产股票市场有着深入的认识,目前托管房地产资产价值达22亿美元(截至2015年12月31日)。

目前在问要不要买黄金的人实在太多了,大家拿着现金非常焦虑。因此,最近几期的安排是,先讲黄金趋势,再讲具体的海外基金


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